Гузель Валеева: налоговая проверит переводы свыше 2,4 млн рублей

Государство внедряет автоматический контроль за банковскими счетами. Гузель Валеева из юридической фирмы "АНП Зенит" поясняет, что внимание налоговиков привлекут регулярные переводы без регистрации. Объясните неучтенные доходы, если они превышают 2,4 млн рублей в год.

Русские, которые регулярно получают переводы на свои личные карты, должны быть более внимательны: в ближайшее время государство планирует начать автоматический контроль за банковскими счетами граждан. О потенциальных "красных флагах" для налоговых органов в интервью агентству "Прайм" рассказала старший партнёр юридической фирмы "АНП Зенит" Гузель Валеева.

Она уточнила, что контроль не затронет все переводы. Например, это будут переводы от близких родственников и разовые бытовые транзакции, такие как возврат долгов или подарки, которые не подпадут под автоматический мониторинг. Алгоритм будет специально анализировать такие параметры, как:

регулярность переводов, идентичные суммы, большое число отправителей.

В зоне риска оказываются лица, которые ведут бизнес без официальной регистрации: репетиторы, парикмахеры, лица, сдающие жильё в аренду, а также те, кто занимается продажами через социальные сети. Система будет сопоставлять поступления на карту с официально задекларированным доходом владельца счета. Если годовая разница в поступлениях и доходах превысит 2,4 миллиона рублей, налоговая служба может потребовать пояснения.

В случае выявления незадекларированного дохода предусмотрено:

доначисление НДФЛ в размере до 22%, налога на добавленную стоимость, штрафы, а также возможно уголовное преследование за особенно крупные суммы.

Эксперты советуют легализовать подобную деятельность, оформившись как самозанятый или индивидуальный предприниматель, и обязательно указывать назначение платежей.

Ранее мы писали о напряженной ситуации вокруг Кристины Романовой, несовершеннолетней, которая с октября 2023 года находилась в мексиканском приюте без доступа со стороны российских официальных лиц. На тот момент вызывало обеспокоенность отсутствие доступных путей дипломатического взаимодействия, что подчеркивает серьезность ситуации в восприятии российских властей. Этот случай стал поводом для выражения протеста со стороны МИД России послу Мексики, что показало значимость проблемы на международном уровне.