НОВОСТИ СЕГОДНЯ
Планы по введению уголовной ответственности для дропперов — важный шаг в борьбе с финансовым мошенничеством, объяснил в беседе с RT Юрий Силаев, заведующий лабораторией доверенного искусственного интеллекта РТУ МИРЭА.
«Дропперы (лица, передающие свои банковские карты или электронные кошельки преступникам) являются ключевым звеном в цепочке обналичивания похищенных средств. Их действия позволяют злоумышленникам оставаться в тени, усложняя расследование и возврат денег жертвам», — пояснил он.
По словам специалиста, предлагаемые меры могут повысить эффективность борьбы с дропперами за счёт сдерживающего фактора — ужесточение наказаний снизит число желающих передавать свои реквизиты, особенно среди молодёжи и социально уязвимых групп.
Кроме того, как считает специалист, сокращение количества дропперов усложнит мошенникам обналичивание средств, увеличив их операционные издержки, а привлечение таких посредников к ответственности поможет выявлять организаторов преступных схем, поскольку многие дропперы не являются профессионалами и могут предоставить следствию важные данные.
«Вместе с тем существуют и риски: преступники могут перестроить свою схему, начав массово использовать поддельные документы или принуждая граждан передавать карты под давлением, а без комплексных мер — усиления идентификации клиентов (KYC), автоматической блокировки подозрительных операций и финансового просвещения населения — одних лишь уголовных санкций может оказаться недостаточно для кардинального решения проблемы», — объяснил эксперт.
По его мнению, инициатива своевременна и в целом правильна, но для максимального эффекта важно сочетать её с технологическими мерами банков, улучшением работы правоохранительных органов и повышением цифровой грамотности населения.
Ранее сообщалось, что правительство России готовит поправки к Уголовному кодексу, которые введут уголовную ответственность для дропперов.
Похожие новости: