Юрист Хаминский объяснил блокировки счетов за переводы самому себе

В России участились блокировки счетов за переводы между личными счетами в разных банках. Юрист Александр Хаминский объяснил это усилением финансового контроля. Он дал советы по снижению рисков для россиян и уточнил права на распоряжение финансами.

В Российской Федерации наблюдается увеличение случаев блокировки банковских счетов при переводе средств между личными счетами в различных финансовых учреждениях. Эту тенденцию отметил юрист и руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский в беседе с «Лентой.ру».

Эксперт связывает рост числа блокировок с усилением финансового контроля и автоматизацией систем мониторинга. Алгоритмы банковских учреждений, предназначенные для борьбы с отмыванием денег, считают необычные транзакции потенциально угрожающими. Примером такой операции может быть частая отправка средств на новые банковские реквизиты.

«Если крупная сумма будет раздроблена на множество небольших платежей или после длительного накопления произойдёт мгновенный вывод всех средств, система проявит настороженность. В таких случаях банки обязаны, согласно законодательству, приостановить операции до выяснения источника средств и их происхождения», — пояснил специалист.

Юрист заверил, что если деньги получены законно, никакой угрозы не существует, и граждане вправе распоряжаться своими финансами по своему усмотрению. Чтобы снизить риски, он рекомендовал:

воздерживаться от дробления крупных сумм и частых переводов малознакомым людям; чётко указывать назначение платежа; заранее уведомлять банк о планируемых крупных операциях.

Россиянам объяснили, почему банк может заморозить перевод средств самому себе.

Между тем, эксперты предсказывают увеличение зарплат в сферах ритейла и логистики перед праздничным сезоном. В преддверии Нового года рынок труда традиционно сталкивается с возросшей потребностью в специалистах, отвечающих за рост продаж и логистические процессы. В разгар сезона менеджеры по продажам и продавцы-консультанты могут зарабатывать до 200 тысяч рублей и выше, а заработная плата курьеров может в среднем достигать 150 тысяч рублей.

Ранее мы писали о сложностях, с которыми сталкиваются российские инвесторы в связи с заморозкой их активов в странах Европы. Важным моментом стало заявление Euroclear о начале процесса разморозки активов без необходимости лицензии OFAC, при условии отсутствия участия американских лиц. Однако для разблокировки по-прежнему требуется лицензия от Минфина Бельгии, что добавляет определенную степень бюрократии в процесс.