НОВОСТИ СЕГОДНЯ
Чтобы инвестировать без страха и сохранять капитал, важно не пытаться прогнозировать рынок и не реагировать на каждую новость. Ключ к успешному вложению — долгосрочная стратегия и диверсификация портфеля. Об этом сообщил создатель высокодоходных инвестиционных стратегий и основатель компании «О3 Finance» Дмитрий Домбровский «Известиям» 23 октября.
Эксперт подчеркнул, что ключевые принципы инвестирования — долгосрочность и диверсификация. Домбровский отметил, что правильно сбалансированный портфель снижает риск и предотвращает страх у инвестора, тогда как портфель из исключительно рисковых активов может падать вдвое, вызывая эмоциональные ошибки.
Кроме того, многие инвесторы ошибочно считают, что прогнозирование рынка и отслеживание новостей повышают доходность. На практике статистически значимые прогнозы удаются крайне малому числу людей. Более 80% активно управляемых фондов уступают пассивному инвестированию в индекс за пять лет. Лучшие результаты в прошлом не гарантируют успех в будущем, что подтверждается эффектом «ошибки выжившего».
Существует поведенческая пропасть: инвесторы склонны покупать на локальных максимумах и продавать на минимумах, что снижает доходность. Примером служит акции фонда CGM Focus с 1999 года по 2009 год: акции росли в среднем на 17% в год, а инвесторы теряли около 16,8% годовых.
Правильная стратегия заключается в долгосрочном инвестировании и диверсификации портфеля по классам активов. Облигации снижают волатильность, акции повышают доходность, драгметаллы защищают в кризис, криптовалюты увеличивают доходность и риск. Важно включать качественные независимые активы, учитывая ликвидность, сроки и купонные платежи. Пример «всесезонного» портфеля: 30% акции и рисковые активы, 45% облигации разных сроков и валют, 10–15% драгметаллы, 10–15% недвижимость.
Кроме того, грамотное инвестирование внутри классов активов, валютная, географическая и инфраструктурная диверсификация позволяют дополнительно снизить риск. Ребалансировка портфеля в кризис помогает покупать активы дешево, следуя принципу Нассима Николаса Талеба: иметь резерв, чтобы инвестировать, когда другие распродают.
По его словам, если инвестор будет следовать этим правилам, то он может не обращать внимания на новости и сохранять спокойствие даже во время рыночных колебаний. Долгосрочный подход, диверсификация и планирование позволяют исключить страх и повысить устойчивость капитала.
Информация в материале не является инвестиционной рекомендацией
Коммерческий директор логистического оператора NC Logistic Игорь Ковальчук 12 сентября рассказал «Известиям», что россияне стали активнее инвестировать в объекты коммерческой недвижимости из-за их высокой доходности. По его словам, наибольшей популярностью у частных инвесторов пользуются складские объекты, спрос на которые в течение последних лет возрос. Ковальчук подчеркнул, что вложения частных инвесторов становятся всё более важным источником финансирования новых коммерческих проектов, поэтому девелоперы упрощают инвестиционные инструменты и консультируют желающих вложить средства в данный актив.
Все важные новости — в канале «Известия» в мессенджере МАХ
Похожие новости: