НОВОСТИ СЕГОДНЯ
Мошенники начали активно применять схему «обратного перевода» денег, при которой жертва может стать частью преступной цепочки по обналичиванию украденных средств. Это происходит так: гражданину поступают средства от незнакомца, которые он через мессенджеры просит вернуть. В случае самостоятельного перевода на указанный счёт реквизиты жертвы могут попасть в базу данных ЦБ о мошеннических операциях. Чтобы избежать блокировки, необходимо напрямую связаться со своим банком и попросить организацию официально вернуть средства.
Мошенники начали использовать схему «обратного перевода», чтобы вовлечь россиян в преступную деятельность. Они зачисляют деньги на карту жертвы, а затем через мессенджеры просят вернуть их на другой счёт, тем самым превращая человека в соучастника. Об этом рассказал эксперт платформы «Мошеловка» Народного фронта Галактион Кучава.
По его словам, средства, поступающие от незнакомцев, почти всегда украдены у третьих лиц. Если человек возвращает такой перевод на указанный счёт, он становится звеном в цепочке по обналичиванию похищенных средств.
«Это ловушка, цель которой сделать из добропорядочного гражданина «дропа», то есть соучастника преступления. Просьба вернуть деньги на другую карту напрямую втягивает жертву в преступную цепочку по обналичиванию похищенных средств», — заявил эксперт в беседе с РИА Новости.
В результате реквизиты жертвы могут попасть в базу данных ЦБ о мошеннических операциях, особенно если настоящий владелец украденных денег обратится в полицию.
«Как только ваши реквизиты оказываются в этой базе — а они туда попадают автоматически, если отправитель украденных денег написал заявление в полицию, — ваши карты и счета могут быть полностью заблокированы во всех банках страны», — приводит агентство слова Кучавы.
По словам эксперта, в соответствии с законодательством банк вправе приостановить использование карты, если данные о клиенте есть в чёрном списке ЦБ. Это касается в том числе онлайн-банков или других электронных средств, через которые проводятся платежи.
Если же информация поступила от МВД, то блокировка становится обязательной. В таком случае деньги по-прежнему остаются на счёте, но, чтобы ими воспользоваться, необходимо лично обратиться в отделение банка и предъявить паспорт.
При столкновении с такой ситуацией эксперт настоятельно рекомендует не переводить деньги самостоятельно. Необходимо незамедлительно позвонить в свой банк по официальному номеру, сообщить о несогласованном переводе и попросить начать процесс официального возврата отправителю.
«Это единственный законный и безопасный способ вернуть деньги, который не даст мошенникам вас подставить», — констатировал Кучава.
При этом, выбирая дропперов, мошенники обращают внимание не на формальные категории людей, а на их финансовую, психологическую и цифровую уязвимость. Об этом в беседе с RT рассказал главный редактор IT-издания Runet Владимир Зыков.
«На практике чаще всего в зоне риска оказываются молодёжь, безработные, пенсионеры, а также люди с низкой финансовой грамотностью и те, кто остро нуждается в деньгах. У этих групп выше вероятность откликнуться на предложения быстрого заработка и ниже уровень настороженности», — заявил он.
Обычно молодёжь вовлекается из-за готовности пробовать новые виды заработка, не всегда понимая, как работают банковские переводы. А безработные и должники идут на это из-за финансовых сложностей. Пенсионерам и людям с низкой финансовой грамотностью сложно разобраться в тонкостях между законной операцией и преступными действиями, сообщил Зыков.
Похожие новости: