Названа сумма перевода, которую банки считают подозрительной

При контроле денежных переводов банки ориентируется на определенные пороги сумм, но также оцениваются и иные параметры. Об этом сообщила агентству "Прайм" аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Эряния Бочкина.

"Банк России рекомендует выявлять и анализировать операции по списанию и зачислению средств, совершаемых между физическими лицами, на сумму более 100 тыс. руб. в день и более 1 млн руб. в месяц", – рассказала она.

По ее словам, на практике внимание привлекают и другие признаки риска: даже заметно меньшие суммы могут указывать на мошенников или дроппера. В частности, подозрительны множество небольших входящих и исходящих операций на одном счете, а также отсутствие обычных бытовых платежей.

Важны и число операций, и количество получателей: если их более 10 в день и 50 в месяц, это становится поводом для банков насторожиться. Кроме того, слишком быстрое списание только что поступивших средств может означать, что счет используется как транзитный, отметила Бочкина.