Финансист объяснила, какую сумму можно перевести без подозрений

фото: Агентство «Москва»

Закон не устанавливает запретов и лимитов на денежные переводы между гражданами, но нужно быть готовым подтвердить происхождение средств, если банк запросит пояснения. Об этом рассказала 31 марта доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г. В. Плеханова Юлия Мягкова.

Эксперт напомнила, что под контроль попадают все крупные переводы, но это не означает их блокировку.

«Вопрос заключается не в том, какая сумма запрещена законом, а в том, как финансовая операция будет распознана автоматизированной системой банковского и налогового мониторинга», — пояснила она агентству «Прайм».

Подозрения контролирующих органов и банков чаще всего вызывает изменившаяся активность клиента. Например, если он часто стал переводить деньги разным получателям, или в разы вырос оборот по его картам. Мягкова посоветовала использовать для крупных переводов дебетовые карты. При этом стоит комментировать платежи, отмечая их назначение. Например, можно написать, что средства предназначены на подарок или помощь родным.

Эксперт подчеркнула, что граждане должны быть готовы подтвердить происхождение средств. Переживать не о чем, если доход сопоставим с декларируемым.

Ранее в марте эксперт СМИ2, декан факультета налогов, аудита и бизнес-анализа Финансового университета при правительстве РФ, профессор Вадим Засько уточнил, что новые правила банковских переводов, которые вступят в силу 1 апреля, не затронут подавляющее большинство россиян, а разговоры о введении НДС в СБП — пока лишь рассуждения. Оснований для паники они не несут, отмечал «ГлагоL».