Эксперт Розенберг рассказала, из-за чего банк может заблокировать карту клиента

Нетипичная операция, подозрительные покупки или резкая смена геолокации могут стать причиной блокировки карты.

Банки могут блокировать карты клиентов из-за резкой смены геолокации, нетипичных операций и рискованных покупок. Об этом в беседе с «Лентой.ру» предупредила эксперт по дебетовым картам ПСБ Наталья Розенберг.

По ее словам, финансовые учреждения насторожатся, если клиент час назад платил в кофейне у дома в Москве, а затем провел операцию по покупке бензина на трассе под Казанью. Подозрительными также могут показаться внезапный крупный перевод физическому лицу, тогда как раньше человек годами оплачивал только жилищно-коммунальные услуги и такси, цепочка мелких платежей или попытка перевести все деньги на новый счет. Банки также обращают внимание на оплату на сомнительных сайтах, например в онлайн-казино.

В случае блокировки карты эксперт рекомендует обращаться в банк по телефону горячей линии и следовать инструкциям оператора. Чтобы избежать таких ситуаций, Розенберг советует указывать назначение платежа: «возврат долга», «подарок», «за ремонт». Для оплаты по реквизитам индивидуального предпринимателя или компании в соответствующем поле следует указывать детали операции. Эксперт призывает оперативно отвечать на запросы банка, хранить документы для подтверждения операций и не пытаться обмануть систему, так как цепочку мелких переводов вместо одного крупного или многочисленные переводы между счетами в разных банках алгоритмы однозначно классифицируют как признаки отмывания денег.

Кроме того, Розенберг рекомендует вовремя обновлять персональные данные и разделять личные и бизнес-финансы.