Банк России: Новые ограничения на переводы клиентов до 100 тыс. рублей в месяц

С четверга кредитные организации ограничивают переводы клиентам, попавшим в базу мошенников Банка России, до 100 тысяч рублей в месяц. Для снятия ограничений следует посетить банк лично. Закон утвержден в феврале, а новые нормы вступают в силу с сентября.

Начиная с четверга, финансовые учреждения начинают ограничивать переводы клиентам, чьи имена внесены в базу мошенников, которую поддерживает Банк России. Новый лимит составляет 100 тысяч рублей в месяц.

Центральный банк России создает и ведет базу данных, содержащую информацию о мошеннических действиях и их получателях (дропах). Эта база пополняется данными, поступающими от банков и правоохранительных органов. Кредитные организации получают право приостанавливать использование банковских карт, онлайн-банкинга и иных электронных платежных сервисов в случае, если информация о клиенте присутствует в базе Банка России. Ограничения на переводы начнут действовать в случаях, когда карта и доступ к онлайн-банкингу не заблокированы.

При подобном ограничении гражданин, с одной стороны, будет иметь возможность совершать жизненно важные переводы, а с другой стороны, не сможет заниматься выводом и обналичиванием незаконно полученных денежных средств, — указывает регулятор.

Исключением из данного правила станут платежи в адрес юридических лиц. Клиенты, попавшие в базу Банка России, смогут продолжать использовать карты и онлайн-банкинг для покупок товаров в магазинах или на маркетплейсах, а также для оплаты коммунальных и других услуг.

Для осуществления переводов, превышающих 100 тысяч рублей в месяц, клиенту необходимо лично посетить банк с паспортом или иным удостоверяющим личность документом.

Закон, содержащий данную меру, был утвержден в феврале текущего года. Он также включает введение периода охлаждения по кредитам и займам, который начнет действовать с 1 сентября.